近日，國(guó)元金控集團(tuán)2025年度法治工作會(huì)議表彰名單揭曉，國(guó)元投資風(fēng)控法務(wù)部榮獲“法治工作先進(jìn)集體”稱號(hào)，余愷、宋辰兩名同志獲評(píng)“法治工作先進(jìn)個(gè)人”。

這份沉甸甸的榮譽(yù)，不僅是國(guó)元投資法治建設(shè)與風(fēng)控合規(guī)工作的硬核答卷，更印刻著國(guó)元投資人堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線、篤行實(shí)干的奮進(jìn)足跡。

摸清底數(shù)：全維度穿透排查，錨定風(fēng)險(xiǎn)防控“原點(diǎn)”

底數(shù)清則方向明。2025年，風(fēng)控法務(wù)部做的第一件大事就是把家底摸清、把風(fēng)險(xiǎn)看透、把短板找準(zhǔn)。

資產(chǎn)盤點(diǎn)全覆蓋。聯(lián)合財(cái)務(wù)、資管等部門開展資產(chǎn)逐項(xiàng)清查，全面摸清了公司資產(chǎn)存量、分布結(jié)構(gòu)、使用效率和管理現(xiàn)狀，精準(zhǔn)梳理出低效無(wú)效資產(chǎn)，建立專項(xiàng)臺(tái)賬并明確責(zé)任人，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)底數(shù)清、情況明。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估全方位。聚焦信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等八類核心風(fēng)險(xiǎn)，從數(shù)據(jù)變化中找趨勢(shì)、從問題發(fā)現(xiàn)中找根源，精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患、科學(xué)界定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，真正把風(fēng)險(xiǎn)想在先、防在前。項(xiàng)目復(fù)盤促提升。加班加點(diǎn)落實(shí)逾期項(xiàng)目復(fù)盤工作，重點(diǎn)圍繞項(xiàng)目盡職調(diào)查、決策審批、貸后管理三大關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實(shí)實(shí)在在把問題“揪出來”，避免再踩同類坑、犯同類錯(cuò)。

應(yīng)對(duì)變數(shù)：全鏈條主動(dòng)應(yīng)變，筑牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)“防線”

應(yīng)變數(shù)則新局開。面對(duì)類金融行業(yè)政策迭代加快，監(jiān)管要求日益趨嚴(yán)，風(fēng)控法務(wù)部找準(zhǔn)發(fā)力點(diǎn)，主動(dòng)識(shí)變、積極應(yīng)變。

制度優(yōu)化補(bǔ)短板。優(yōu)化《重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)指南》等合規(guī)制度，細(xì)化各崗位合規(guī)職責(zé)、各環(huán)節(jié)操作標(biāo)準(zhǔn)，真正讓合規(guī)落到實(shí)處；擬定“政信貸”“續(xù)貸過橋”等專項(xiàng)業(yè)務(wù)指引，明確具體風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、操作流程，填補(bǔ)了制度空白。前置審核100%。對(duì)項(xiàng)目投放、擔(dān)保融資等重大事項(xiàng)，做到應(yīng)審盡審，凡審必嚴(yán)，30次實(shí)地調(diào)查，46場(chǎng)項(xiàng)目評(píng)審，145份風(fēng)控報(bào)告，413份合同審核，160份法律意見，牢牢將全年新增貸款不良率控制在1%以內(nèi)。案件辦理見實(shí)效。對(duì)案件實(shí)行“一案一冊(cè)”清單化管理，全面摸清案底、鎖定爭(zhēng)議焦點(diǎn)、明確處置節(jié)點(diǎn)；全年自主代理/參與案件19起，組織專題研討20余場(chǎng)，成立專項(xiàng)推進(jìn)組7個(gè)；協(xié)同律所梳理出可追訴財(cái)產(chǎn)線索33條，有力推動(dòng)債務(wù)人主動(dòng)履約還款超千萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)案件勝訴率100%，刑事退贓挽損亦有了新突破。

用好招數(shù)：全體系協(xié)同賦能，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展“根基”

舉措實(shí)則發(fā)展穩(wěn)。在摸清家底、精準(zhǔn)應(yīng)變的基礎(chǔ)上，風(fēng)控法務(wù)部堅(jiān)持協(xié)同發(fā)力，不斷推動(dòng)風(fēng)控合規(guī)管理工作專業(yè)化、數(shù)字化、常態(tài)化。

充實(shí)專業(yè)力量。全面落實(shí)首席合規(guī)官機(jī)制，為下屬不同業(yè)態(tài)5家子公司配備首席合規(guī)官；抽調(diào)骨干力量成立3人清收小組，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理與逾期清收工作專人抓、專項(xiàng)管、落地實(shí)，全年推動(dòng)清收逾期項(xiàng)目116筆，金額近5億元。科技賦能風(fēng)控。上線制度管理、案件管理兩大平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)制度便捷查詢、案件全量管控；創(chuàng)新搭建業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)，構(gòu)建“紅橙黃”三級(jí)分層預(yù)警機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶核心風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)識(shí)別與分級(jí)管控，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化、智能化升級(jí)。厚植法治文化。常態(tài)化開展合規(guī)專項(xiàng)檢查，聚焦業(yè)務(wù)流程、制度執(zhí)行等環(huán)節(jié)全面排查，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問題督促限期整改；常態(tài)化開展法治合規(guī)、規(guī)章制度專題培訓(xùn)，推動(dòng)法治合規(guī)理念入腦入心。

獲評(píng)先進(jìn)，是肯定，更是新起點(diǎn)。下一步，國(guó)元投資將持續(xù)把法治基因融入管理肌理，以更實(shí)的舉措、更強(qiáng)的擔(dān)當(dāng)，為國(guó)元金控集團(tuán)法治建設(shè)注入更多“投資力量”。